Wat zijn ETF’s en waarom is ETF beleggen zo populair?

Een ETF (Exchange Traded Fund) is een beleggingsinstrument dat zowel de eigenschappen van een traditioneel beleggingsfonds als de flexibiliteit van een aandeel in zich verenigt. Een ETF heeft als doel de prestaties van een bepaalde index, sector, grondstof, valuta of andere onderliggende waarde zo nauwkeurig mogelijk te volgen. In tegenstelling tot conventionele beleggingsfondsen, die slechts eenmaal per dag verhandelbaar zijn tegen een vaste prijs, kunnen ETF’s de gehele handelsdag door worden gekocht en verkocht op de beurs tegen actuele marktprijzen.

Brede spreiding met één aankoop

De werking van een ETF is eenvoudig. Hierbij stelt de beheerder een mandje van effecten samen om de index en andere eigenschappen te volgen. Dit mandje bestaat uit aandelen, obligaties, en grondstoffen of combinaties van deze activa. Door één enkel aandeel in een ETF te kopen, krijgt de belegger een brede spreiding in veel verschillende onderliggende activa. Dit vermindert het risico aanzienlijk in vergelijking met individueel beleggen in aandelen of obligaties.

Lage kosten door passief beheer

Dat de populariteit van Exchange Traded Funds (ETF’s) zo hard groeit, komt natuurlijk ergens vandaan. De lage beheerskosten van ETF’s behoren daar zeker bij. De meeste ETF’s volgen een index en worden daarom passief beheerd. Er wordt niet geprobeerd om ‘de markt’ te verslaan, maar om de geselecteerde index zo goed mogelijk te volgen. Dat beheer is veel minder arbeidsintensief dan het actieve beheer van traditionele beleggingsfondsen en daardoor ook veel goedkoper, want uiteindelijk bepaalt het beheer de kosten, de zogeheten Total Expense Ratio (TER). Die is van essentieel belang, vooral op de lange termijn is het cruciaal dat u weet hoe hij in elkaar zit en dat hij past binnen uw financiële planning. Eén procent minder kosten doet wonderen voor uw rendement.

Volledige transparantie in beleggingen 

De transparantie waarmee ETF’s gepaard gaan, is een ander belangrijk voordeel van Exchange Traded Funds. De meeste ETF-aanbieders plaatsen elke dag de volledige portefeuille van al hun fondsen online, zodat u exact weet in welke producten u belegt. Een betrouwbare open boekhouding is wel zo prettig, helemaal als u daarmee ook nog eens geheel geïnformeerd uw eigen keuzen kunt maken. De traditionele beleggingsfondsen doen het vaak slechts een keer per kwartaal, waardoor u dus sowieso al grotendeels investeert op basis van het verleden, waardoor uw beslissing per definitie minder actueel is.

Flexibel handelen als bij aandelen 

ETF’s bieden tevens flexibiliteit. Omdat ze net als gewone aandelen op de beurs verhandeld worden, kunnen beleggers snel en tegen beurskoers reageren op marktontwikkelingen. Zo kunnen beleggers tijdens de handelsdag orders plaatsen en worden deze direct tegen de dan geldende beurskoers uitgevoerd, terwijl beleggers in traditionele fondsen moeten wachten tot na het sluiten van de beurs. Bovendien kunnen er met ETF’s hoogwaardige handelsstrategieën worden toegepast, zoals het aanschaffen van een beleggingsproduct tegen een limietorder, het plaatsen van een stop-loss-order of zelfs het shorten van een aandeel of het aangaan van een margestelling. 

Beleggen in de MSCI World ETF gaat gemakkelijk met de Multi-Markt rekening. Open een rekening.

Toegankelijkheid en groot aanbod van ETF’s 

Daarnaast vormt de toegankelijkheid van ETF’s een belangrijk pluspunt. Met een redelijk rendementsbenchmark kunnen beleggers spreiden. Hierdoor wordt het voor kleine beleggers mogelijk om gemakkelijk in de beurs te beleggen en grote groepen mensen kunnen starten met beleggen en spreiden, daar waar dit voorheen minder toegankelijk was. Ook de mate waarin het aanbod van ETF’s in de markt toeneemt spreekt voor het grote succes van deze beleggingsproducten. Voor het uitzetten van elke beleggingsstrategie of het inzoomen op elke denkbare markt kan wel een ETF worden gevonden. Zo zijn er ETF’s die een wereldwijde index volgen, ETF’s die op individuele sectoren gericht zijn, thematische ETF’s in bijvoorbeeld duurzaam beleggen, techniek, demografie. Ook obligaties, vastgoed of grondstoffen zoals goud of olie worden via ETF’s aangeboden. Daardoor kunnen beleggers vrij snel specifieke thema’s of sectoren toevoegen aan hun portefeuille zonder zelf de keuze te moeten maken uit verschillende producten. 

Geavanceerde strategieën met moderne ETF’s 

Naast dat het assortiment steeds complexer wordt, zijn de rendementskenmerken van een ETF steeds meer doorslaggevend bij de keuze aan de belegger. Zo zijn er de nu zogenaamde smart beta ETF’s, die met behulp van alternatieve beleggingsstrategieën relatief hogere rendementen wensen te verwezenlijken, dan wel zijn er zogenoemde leverage en inverse ETF’s, kunnen beleggers inspelen op kortetermijnbewegingen en de volatiliteit van de markt. 

ETF’s als aantrekkelijke beleggingskeuze

Samenvattend kan gesteld worden dat de combinatie van lage kosten, transparantie, verhandelbaarheid, brede spreiding, toegankelijkheid en het enorme aanbod aan ETF’s ervoor zorgen dat het een bijzonder aantrekkelijke manier van beleggen is. Zowel particuliere beleggers die een eenvoudige en kostenefficiënte manier zoeken om vermogen op te bouwen, als institutionele beleggers die specifieke portefeuillestrategieën nastreven, kiezen daarom steeds vaker voor ETF’s als (vervangende of aanvullende) belegging in hun portefeuille.